نرمافزار مالی باید مسئولیت را روشن سازد
پلتفرم جدی مالی تنها دریافت و پرداخت را ثبت نمیکند. این سیستم چارت حساب تأییدشده، منبع معامله، کاربر مسئول، شواهد، بررسی، اجازه، ثبت نهایی، مطابقت و گزارش را وصل میکند تا نهاد بتواند هر بیلانس را توضیح دهد.
Fida Technologies میتواند سیستم مدیریت مالی شرکت، NGO، نهاد و روندهای تأییدشده خدمات مالی را ارزیابی کند. پلتفرم مالی شرکتی بهصورت خودکار core banking، payment switch یا سیستم نهاد مالی تحت نظارت نیست. جواز، قواعد احتیاطی، مالی اسلامی، AML/CFT، گزارشدهی و سایر نیازهای قانونی باید با رهنمود فعلی د افغانستان بانک و مشاوران مجاز تأیید شود.
بنیاد حسابداری و حسابهای فرعی کنترولشده
- چارت حساب، ابعاد، دوره مالی و کنترول افتتاحیه
- ژورنال عمومی با لینک منبع و اسناد حمایوی
- حساب فرعی مشتری، عرضهکننده، کارمند، شریک یا پروژه
- دریافتنی، پرداختنی، پیشپرداخت، accrual و تعدیل مجاز
- ثبت نقد، بانک، شعبه و صندوق
- تراز آزمایشی، دفتر حساب و صورت مالی تأییدشده
هر قاعده ثبت خودکار باید توسط مالی مستند و تأیید شود. سیستم عملیاتی میتواند رویداد منبع ارائه کند؛ طراحی حسابداری و بستهشدن دوره مسئولیت مالی است.
بودجه، تعهد و کنترول مدیریتی
روند بودجه میتواند تهیه، بررسی، تأیید، بازنگری، آزادسازی، تعهد، مصرف واقعی و پیشبینی را شامل کند. ابعاد میتواند بخش، شعبه، پروژه، برنامه، کمک، مرکز هزینه یا ساختار مسئولیت تأییدشده را نشان دهد.
کنترول بودجه باید هشدار را از توقف قطعی جدا و صلاحیت استثنا را مشخص کند. مدیریت باید از تفاوت خلاصه به معامله تأییدشده دسترسی داشته باشد.
خزانه، نقد، بانک و نقدینگی
روند خزانه میتواند موقعیت نقد، حساب بانکی، انتقال، دریافت، پرداخت، امضاکننده مجاز، آمادهسازی، تأیید، تسویه و مطابقت را وصل کند. چندارزی میتواند ارزش معامله، عملکردی و گزارش را مطابق پالیسی نرخ و حسابداری نگهدارد.
- موقعیت روزانه نقد و بانک
- تقسیم اوقات پرداخت و دریافت
- ورود صورتحساب بانک یا ادغام تأییدشده
- موارد نامطابق و قدیمی
- دید ارز و نقدینگی تعریفشده توسط مالی
تمویل، اعتبار یا حساب عضو محدوده جدا میخواهد
اگر نهاد مجاز قرض، تمویل، پسانداز، حساب عضو یا محصول مالی را مدیریت کند، نیازمندی باید اهلیت، قرارداد، جدول، روش مفاد یا هزینه، تضمین، تأخیر، بازسازی، provision، بستهشدن و گزارش را تعریف کند. اینها امکانات عمومی حسابداری نیست.
شناخت مشتری، بررسی تحریم، نظارت معامله و گزارش قانونی به پالیسی فعلی، مسئول compliance و منبع معلومات تأییدشده نیاز دارد. نرمافزار روند تأییدشده را اجرا میکند؛ مستقلانه compliance را تعیین نمیکند.
پرداخت، ادغام و مطابقت
ادغام مجاز میتواند خدمات بانکی، ارائهکننده پرداخت، سیستم دولت، معاش، تدارکات، فروش، اپ موبایل، صرافی یا حواله و گزارش را وصل کند. هر رابط منبع مرجع، احراز، معلومات مجاز، اعتبارسنجی، جلوگیری تکرار، مدیریت خطا، مطابقت و مسئول پشتیبانی میخواهد.
زیربنای پرداخت دیجیتال افغانستان در حال تغییر است. دسترسی و نیاز تخنیکی باید پیش از تعهد با ارائهکننده مجاز و شرایط فعلی DAB یا Afghanistan Payments System تأیید شود.
نقش، maker-checker و قابلیت بررسی
- تفکیک آمادهسازی، بررسی، تأیید، ثبت، معکوس و مدیریت
- حدود مطابق مبلغ، حساب، شعبه، ارز، نوع معامله یا مسئولیت
- دسترسی محدود به بیلانس، اسناد و خروجی حساس
- تاریخچه تغییرناپذیر برای اقدامات پرخطر در صورت نیاز
- بررسی دورهای دسترسی و مدیریت امتیازی کنترولشده
تأییدی باید تغییر معلومات اصلی را نیز پوشش دهد. تغییر حساب، ذینفع، عرضهکننده، نرخ، حد یا تنظیم ادغام میتواند مانند پرداخت حساس باشد.
امنیت، تداوم و مالکیت معلومات
معماری میتواند احراز قوی، انتقال رمزگذاریشده، credentials محافظتشده، جدایی محیط، بکاپ، آزمایش بازیابی، نظارت و escalation رویداد را شامل کند. نهاد باید طبقهبندی، نگهداری، محرمیت، هدف بازیابی، دسترسی ادمین و شرایط تحویل را تعریف کند.
کلود، میزبانی خصوصی یا نصب داخلی باید مطابق قانون، اتصال، دسترسپذیری، توان داخلی، ادغام، مالکیت بکاپ و بازیابی ارزیابی شود.
گزارش، بستهشدن دوره و تصمیم
گزارش میتواند دفتر حساب، سن حساب، موقعیت نقد، بودجه در برابر مصرف، تعهد، صندوق یا پروژه، نتیجه شعبه، بیلانس چندارزی، صورت مالی، استثنا و داشبورد را شامل کند. هر گزارش به تعریف، دوره، فیلتر، منبع و مسئول تأیید نیاز دارد.
بستهشدن دوره باید تأییدی ناتمام، ثبتنشده، حساب نامطابق، ورودی revaluation، accrual، تعدیل و مسئول sign-off را مشخص کند.
تطبیق، انتقال و UAT مالی
- شناخت: واحد حقوقی، شعبه، صندوق، محصول، معامله، کنترول، گزارش و ادغام ثبت میشود.
- طراحی مالی: حساب، ابعاد، قواعد ثبت، ارز، دوره، صلاحیت و مطابقت تأیید میگردد.
- تحویل مرحلهای: معاملات نمونه end-to-end پیش از تنظیم گسترده آزمایش میشود.
- انتقال: معلومات اصلی، بیلانس افتتاحیه، موارد باز و تاریخ انتخابی پاک و هر مجموع تأییدشده مطابقت میشود.
- QA و UAT: حدود، maker-checker، معکوس، استثنا، بستهشدن، گزارش، ادغام و بازیابی آزمایش میشود.
- نشر و پشتیبانی: هر نقش آموزش، دسترسی اصلی، تحویل، نظارت و SLA تأیید میگردد.
درخواست ارزیابی سیستم مالی
نوع نهاد، ساختار حقوقی و شعبه، سیستم فعلی، معامله، ارز، گزارش، ماتریس تأیید، ادغام، منبع انتقال و محیط قانونی را شریک سازید. فیدا مشخص میکند نیاز به ERP مالی، FMIS، ادغام، نوسازی یا پلتفرم جداگانه خدمات مالی دارد.